Verifikation und AML bei Kirgo Casino

Diese Seite erklärt, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet. Kurz, verständlich und ohne Umwege.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Kirgo Casino operiert unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2021-034 und untersteht damit den geldwäscherechtlichen Vorgaben dieser Jurisdiktion. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um und richten unsere internen Prozesse zusätzlich an den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) aus. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen auf auffällige Muster, und wir schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig in der Erkennung verdächtiger Transaktionen. Verdachtsfälle melden wir an die zuständigen Behörden. Gegen Sanktionslisten und Datenbanken politisch exponierter Personen (PEP) screenen wir jedes Konto bei der Registrierung und erneut bei jeder Verifikationsstufe.

• Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Zahlungsströme
• PEP- und Sanktionslisten-Screening bei Registrierung
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständige Stelle
• Regelmässige Schulung des gesamten Personals

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir zunächst die Plausibilität Ihrer Angaben, Ihr Alter und Ihre E-Mail-Adresse. Das Mindestalter liegt bei 18 Jahren, ohne Ausnahme. Die vollständige Identitätsverifikation (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Wir können sie aber auch früher ansetzen, etwa wenn Ihre Einzahlungen ein ungewöhnliches Muster zeigen, ein erhöhtes Limit beantragt wird oder gesetzliche Meldepflichten greifen. Je früher die Verifikation abgeschlossen ist, desto schneller landen Ihre Gewinne auf Ihrem Konto.

Wir bitten Sie, Dokumente in gut lesbarer Qualität einzureichen. Unscharfe oder abgeschnittene Abbildungen verlängern die Prüfung und verzögern Ihre Auszahlung.

• Identitätsnachweis: Ausweis oder Reisepass, beide Seiten, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, maximal 3 Monate alt, Name und Adresse sichtbar
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets beziehungsweise Bestätigung Ihrer Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifikation ab

Der Ablauf ist bewusst einfach gehalten und dauert in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa wenn mehrere Zahlungsmittel oder eine Herkunftsklärung dazukommen, können bis zu 48 Stunden beanspruchen. Sie verfolgen den Status jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifikation.

• Schritt 1: Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hochladen
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Formatprüfung
• Schritt 3: Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreten Anweisungen
• Schritt 5: Freischaltung Ihrer Auszahlungen ohne weiteres Zutun

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie ausschliesslich über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir auf deutschen und europäischen Servern mit Zugriffsbeschränkung. Einsicht haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Bereichs. Wir geben Ihre Dokumente an keine Dritten weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt es. Nach Abschluss der Prüfung verbleiben die Dateien in einem gesperrten Archiv.

Wenn wir die Herkunft klären

Bei einzelnen grossen Einzahlungen, bei kumulierten Einzahlungen deutlich oberhalb Ihres bisherigen Musters oder bei einem begründeten Verdacht fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die jede ernstzunehmende Spielplattform trifft.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, einen Erbschaftsnachweis oder einen Kaufvertrag. Es genügt jeweils der Beleg für die relevante Summe und den relevanten Zeitraum. Wir prüfen Ihre Unterlagen mit derselben Sorgfalt und Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt untypische Beträge, gehäufte Einzahlungen knapp unter Schwellenwerten, schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen und Wechsel zwischen Zahlungsmitteln. Auszahlungen leisten wir, wo technisch möglich, auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf die Wallet-Adresse aus, von der die Einzahlung kam.

Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine. Einzahlungen ab 20 CHF schreiben wir Ihrem Konto umgehend gut, Krypto-Einzahlungen nach einer Netzwerkbestätigung. Die Bearbeitungszeit für Auszahlungen ist in der folgenden Tabelle zusammengefasst.

Ohne Verifikation keine Auszahlung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Das ist keine Strafe, sondern die einzige rechtlich zulässige Reaktion, und sie lässt sich jederzeit rückgängig machen, sobald die Verifikation abgeschlossen ist.

Reichen Sie gefälschte oder manipulierte Dokumente ein, kündigen wir das Konto sofort und endgültig, behalten uns die Einbehaltung von Guthaben zugunsten der zuständigen Behörden vor und erstatten, soweit gesetzlich möglich, nur auf ein verifiziertes, rechtmässiges Zahlungsmittel zurück.

• Erste Stufe: Erinnerung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen
• Zweite Stufe: Auszahlungen blockiert, Einzahlungen weiterhin möglich
• Dritte Stufe: Spielfunktionen eingeschränkt, Konto nur noch einsehbar
• Vierte Stufe: Kontoschliessung mit Rückzahlung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Der Grund: Behörden können in diesem Zeitraum Prüfungen anordnen oder Unterlagen im Rahmen von Ermittlungen anfordern, und wir müssen ihnen folgenreiche Auskunft geben können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiederbringlich. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung anfordern, ebenso eine Kopie der von uns gespeicherten Daten. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir beantworten sie innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifikation bei Kirgo Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden. Kommt eine Herkunftsklärung oder die Prüfung mehrerer Zahlungsmittel hinzu, kann die Bearbeitung bis zu 48 Stunden dauern.

Muss ich die Verifikation vor der ersten Einzahlung abschliessen?

Nein. Einzahlen und spielen können Sie nach der Registrierung. Die vollständige Identitätsverifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, können sie aber bei auffälligen Mustern oder grossen Beträgen auch früher ansetzen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach einer Erinnerungsfrist von 14 Tagen schränken wir die Spielfunktionen ein und schliessen das Konto schliesslich. Das Guthaben erstatten wir, soweit möglich, auf Ihr ursprüngliches Zahlungsmittel.

Warum verlangen wir einen Herkunftsnachweis?

Bei grossen oder untypischen Einzahlungen schreibt es das Geldwäscherecht unserer Lizenz vor. Ein Lohnauszug, ein Kontoauszug oder ein Steuerbescheid über den relevanten Betrag genügt in der Regel.